Infos financières

Le dernier bulletin d’information de la Société Civile de Placement en Immobilier Carac Perspectives Immo (SCPI Carac Perspectives Immo) vient de paraître. Il analyse la période du 1er octobre au 31 décembre 2020 et reste valable jusqu’au 31 mars 2021.

L’actualité du dernier trimestre 2020 fut dense, de la deuxième vague de Covid-19 à l’élection présidentielle américaine. 

Forte de l’expérience et des valeurs mutualistes qui l’animent, la Carac poursuit son engagement responsable en adhérant à l’initiative internationale des Principes de l’Investissement Responsable (PRI). La Carac rejoint ainsi un réseau international de plus de 3 400 signataires dont 276 en France à date.

Partie de Chine, l’épidémie de Covid-19 s’est diffusée au reste du monde au premier trimestre 2020, contraignant les économies à se fermer les unes après les autres pour enrayer la diffusion du virus. Cette mise à l’arrêt de l’économie a entraîné une chute des marchés, sur l’ensemble des classes d’actifs.

Situation de la gestion financière de la Carac au premier semestre 2018, avec l’analyse de l’environnement économique et financier et de la politique d’investissement selon les actifs. Données au 30/06/2018.

Retrouvez les lettres d’informations financières trimestrielle des garanties Carac Profiléo et Carac Perspectives.

Données au 31/01/2018

En raison de l’activité d’épargne et de retraite de la Carac, la mutuelle investit la majeure partie de son portefeuille d’actifs en obligations (74 % du portefeuille à fin octobre 2017). Cependant, les rendements de ces produits sont en baisse depuis plusieurs années en raison de la politique menée par les différentes banques centrales à travers le monde. Afin de compenser la baisse de la rentabilité des obligations, la Carac a donc fait le choix depuis plusieurs années de diversifier ses actifs, et de renforcer son exposition actions, qui est passé de 10 % en 2014 à plus de 13 % aujourd’hui. À la différence de la gestion obligataire, réalisée « en direct » par la direction du patrimoine de la mutuelle, la gestion des actions est une gestion « déléguée ». Les actions détenues par la mutuelle le sont via des fonds. La construction de portefeuille vise à optimiser le couple rendement / risque sur la base d’une analyse multicritère.

Le premier semestre a été caractérisé par une accélération de la croissance économique mondiale et une inflation faible. Bilan des choix de gestion financière de la Carac lors du premier semestre.