Performance des fonds

Pour mettre en place la meilleure stratégie d'investissement, il est recommandé de diversifier son épargne, chaque secteur ou lieu géographique possédant sa logique de progression et étant susceptible d'être influencé de manière indépendante par des événements extérieurs. Grâce aux supports exprimés en unités de compte, vous investissez sur des marchés ayant des caractéristiques différentes (immobilier, marchés financiers européens et internationaux...) et bénéficiez d'opportunités de performance supplémentaires. Ces fonds ne constituent pas un placement de trésorerie ni de précaution et ne bénéficient d’aucune garantie en capital. Ils cherchent à tirer profit du potentiel de performance des marchés sur la durée minimum recommandée de placement.

Cette information ne se substitue pas aux documents légaux, en particulier les prospectus complets et document d’information pour l’investisseur, dont vous devez prendre connaissance à la souscription. Nous vous invitons à consulter votre conseiller Carac pour vous assurer de l’adéquation des fonds sélectionnés avec votre profil d’investisseur.

PER Individuel Carac et Carac Profiléo proposent différents supports en unités de compte :

  • Carac Actions Internationales ISR : fonds de fonds intégralement investi en actions Monde avec un minimum de 50% d’actions européennes. La majorité des fonds en portefeuille (minimum de 75%) répondent à la thématique ISR.
  • Carac Actions Zone euro : fonds investi en action de la zone euro. Il suit une approche quantitative, en sélectionnant des titres de l’indice MSCI EMU tout en modifiant les pondérations, afin d’obtenir une performance proche mais supérieure à celle de l’indice. 
  • Carac Perspectives Immo : SCI (Société Civile Immobilière) principalement investie dans la SCPI (Société Civile de Placement en Immobilier) du même nom est composée d’immobiliers professionnels, de bureaux et de commerces français.
  • CPR Cash est un fonds de trésorerie à court terme investi en support monétaires, obligataires et de dépôts.
  • CPR Silver Age : fonds investi en actions majoritairement issues de la thématique « Silver Economy ». Il vise à bénéficier d’une thématique porteuse, le vieillissement de la population, en investissant dans des sociétés européennes à forte croissance.
  • Dorval Convictions : fonds flexible investi en actions de la zone euro. Il possède le label d’état ISR (Investissement Socialement Responsable). En fonction de l’environnement économique et financier, les gérants adaptent l’allocation du portefeuille qui peut varier de 0% à 100% et protègent ainsi les investisseurs en réduisant les baisses de marché.
  • Edmond de Rothschild Bond Allocation : fonds obligataire flexible qui bénéficie d’une gestion active lui permettant d’investir sur tous types de marchés obligataires.
  • Edmond de Rothschild Sustainable Equity : fonds investi en actions de la zone euro. Il possède le label d’état ISR (Investissement Socialement Responsable). Les titres en portefeuille sont des valeurs offrant des perspectives de croissance prometteuses tout en visant à apporter des solutions aux enjeux du développement durable.
  • Mirova Europe Environmental Equity * : fonds investi dans l’économie verte.
  • Thematics AI and Robotics * : fonds d’actions Monde (pays développés mais aussi émergents) investi sur le secteur de la technologie, en particulier sur la thématique de l’intelligence artificielle et de la robotique (automatisation, logiciels, chaîne d’approvisionnement). Il possède le label ISR de l’état français.
  • Thematics Meta * : fonds qui reprend la gestion des 3 fonds (AI and Robotics, Safety et Meta) évoqués ci-dessus, auxquels s’ajoute une poche d’actions Monde (pays développés et émergents) appartenant à l’économie de l’abonnement.
  • Thematics Safety * : fonds d’actions Monde (pays développés) investi sur le secteur de la sécurité, tant physique (alimentation, mobilité, vie, travail) que numérique (achats, connexions). Il possède le label ISR de l’état français.
  • Thematics Water * : fonds d’actions Monde (pays développés mais aussi émergents) investi sur le secteur de l’eau. Il possède le label ISR de l’état français.

* Disponible uniquement sur PER Individuel Carac et Carac Profiléo
 
Consulter la présentation de ces supports en unités de compte

Les indicateurs et le comparateur ci-dessous vous permettent de consulter les évolutions dans le temps des supports en unités de compte proposés dans votre contrat.

Tableau des performances

Evolution quotidienne des valeurs liquidatives au 28/01/21

Support Valeur liquidative Niveau de risque Depuis le 1er janvier 1 an 3 ans 5 ans DICI
Carac Actions Internationales ISR 282.22 6/7 +2,4% +10,01% +17,36% +49,81% download icon
Carac Actions Zone Euro 207.23 6/7 +0,63% -3,72% -5,19% +21,54% download icon
Carac Perspectives Immo* 121.344 2/7 -0,16% +4,73% +13,75% +21,34% download icon
CPR Cash 22180.9 5/7 -0,05% -0,51% -1,26% -1,74% download icon
CPR Silver Age 2274 5/7 +0,41% -4,85% +1,03% +19,49% download icon
Dorval Convictions
140.53 5/7 +0,64% -0,72% -16,8% +5,74% download icon
Edmond de Rothschild Fund Bond Allocation 231.54 3/7 -0,26% +4,8% +4,43% +16,89% download icon
Edmond de Rothschild Sustainable Equity
463.79 6/7 +0,87% +3,72% +12,2% +47,73% download icon
Mirova Europe Environmental Equity

200.17 6/7 +2,21% +24,73% +49,95% +75,77% download icon
Thematics AI and Robotics
154.71 5/7 +3,69% +29,89% / / download icon
Thematics Meta
147.98 6/7 +2% +20,28% / / download icon
Thematics Safety
152.78 5/7 +0,77% +21,4% / / download icon
Thematics Water
126.72 5/7 +2,03% +2,29% / / download icon

* valorisation hebdomadaire uniquement pour Carac Perspectives Immo

Les montants investis sur les supports en unités de compte ne sont pas garantis mais sujets à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant en particulier de l'évolution des marchés. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. La Carac s'engage sur le nombre d'unités de compte et non sur leur valeur. Le risque  financier de moins-value est donc supporté par l’adhérent.

 

Evolution des valeurs liquidatives des supports en unités de compte

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