Une expertise patrimoniale pensée pour aujourd’hui et demain
Le bilan patrimonial permet d’appréhender votre situation dans sa globalité. Fondée sur l’écoute et la précision, notre approche privilégie un accompagnement sur mesure, pensé pour répondre à vos objectifs patrimoniaux à chaque étape de votre vie.
Le bilan patrimonial constitue le socle de toute stratégie patrimoniale d’excellence
Véritable outil d’aide à la décision, il permet d’analyser les équilibres patrimoniaux, d’anticiper les enjeux majeurs, protection des proches, optimisation fiscale, préparation de la retraite, transmission et d’identifier les leviers de valorisation adaptés à vos objectifs.
À l’issue de ce diagnostic approfondi, des préconisations sur mesure sont formulées, dans une logique de pérennité, de performance maîtrisée et de transmission, pour accompagner l’évolution de votre patrimoine dans le temps.
Le bilan patrimonial ne se limite pas à un état des lieux : il s’inscrit dans une démarche stratégique et personnalisée, au service d’une gestion patrimoniale éclairée et dans la durée.
au Cœur de Votre patrimoine
Une expertise patrimoniale structurée et personnalisée
Une vision globale
précise et personnalisée du patrimoine
Le bilan patrimonial offre une analyse rigoureuse et détaillée de votre situation personnelle, familiale, financière, juridique et fiscale. Réalisé avec précision, il permet de comprendre la structure et les équilibres de votre patrimoine, tout en tenant compte de votre histoire, de vos priorités et de vos projets de vie.
Un accompagnement humain
fondé sur l’écoute et la proximité
Au cœur de la démarche, le conseiller patrimonial privilégie l’écoute et l’échange afin de comprendre vos attentes. Cette relation de proximité permet d’anticiper les enjeux clés et d’apporter des réponses claires et parfaitement adaptées à votre situation.
Des préconisations sur mesure
inscrites dans la durée
À l’issue de ce diagnostic approfondi, des solutions patrimoniales personnalisées sont élaborées avec exigence et discernement. Elles s’inscrivent dans une relation de confiance durable, visant la valorisation, la sécurisation et la transmission harmonieuse de votre patrimoine, aujourd’hui comme demain.
Votre patrimoine, notre expertise
Des conseils adaptés à chaque projet patrimonial
Parce que chaque situation est unique, la CARAC accompagne ses adhérents à chaque étape de leur vie patrimoniale, en mettant son expertise au service de projets variés et en apportant des recommandations claires, personnalisées et adaptées aux objectifs de chacun.
Les exemples suivants présentent des situations concrètes, représentatives des principaux projets patrimoniaux accompagnés par la CARAC
Philipe et Valérie - 52 ans
OBJECTIF
Transmettre à leur enfant
revenus
750 000 €
La transmission du patrimoine est un enjeu clé qui se prépare en amont. Il s'agit d'organiser ses biens, de protéger ses proches et d'optimiser les aspects juridiques et fiscaux dans une logique de continuité et de confiance.
Nous avons un seul enfant, nous souhaitons le protéger tout en conservant notre niveau de vie et lui éviter trop de fiscalité à notre décès.
Élodie - 40 ans
OBJECTIF
Préparer sa retraite
Capital à la retraite
Capital cible : 100 000 €
Anticiper sa retraite consiste à sécuriser son niveau de vie futur tout en optimisant son épargne et ses placements. Il s'agit de réfléchir à ses revenus complémentaires, de faire les arbitrages nécessaires et de structurer son capital pour aborder cette étape avec sérénité et liberté.
Je prépare désormais ma retraite avec l’ambition de constituer un capital conséquent pour m’offrir une véritable liberté de choix dans ma seconde vie.
Lucas - 29 ans
OBJECTIF
Construire son patrimoine
Revenus
2 500 € net
Démarrer ou faire évoluer sa stratégie patrimoniale consiste à structurer et diversifier son patrimoine dans le temps, en tenant compte de ses objectifs, de son horizon de placement et de son niveau de risque. Cela permet de poser des bases solides et de se donner toutes les chances de faire croître son capital dans la durée.
je sais que j’ai un bon salaire, j’ai besoin d’accompagnement pour m’en servir afin de construire mon patrimoine .
Une présence patrimoniale au cœur des territoires
Déployées dans l’ensemble des régions, les soirées patrimoniales de la CARAC traduisent une volonté constante de proximité et d’accessibilité. En s’appuyant sur ses équipes locales, la CARAC va à la rencontre de ses adhérents et prospects partout en France, pour offrir un accompagnement patrimonial de qualité, ancré dans les territoires et fidèle à ses valeurs.
Nos évenements patrimoniaux c'est aussi :
- 24 évenements organisés partout en France
- Des thèmes qui évoluent régulièrement en fonction des enjeux financiers
Nos soirées patrimoniales : des rencontres qui font la différence
Les soirées patrimoniales de la CARAC abordent des thématiques complexes avec pédagogie et clarté, afin d'offrir une information accessible et fiable. La pertinence des interventions, associée au cadre prestigieux de ces rencontres renforce la relation de confiance avec les adhérents et favorise des échanges personnalisés, ouvrant naturellement la voie à des préconisations sur mesure.
Bruno-Philippe GONDET
Responsable de l’approche patrimoniale
Les avantages d’un conseiller patrimonial carac
Un accompagnement accessible et personnalisé
À la CARAC, nos conseillers ne sont guidés que par votre seul intérêt. Ils bâtissent avec vous une stratégie patrimoniale personnalisée.
Votre conseiller vous connaît, vous écoute et vous suit dans la durée. Vous échangez avec lui selon vos souhaits : en agence, à votre domicile, sur votre lieu de travail, ou à distance (au téléphone ou en visio).
- Un accompagnement personnalisé, en agence et en ligne
- Des experts disponibles pour réaliser gratuitement un bilan patrimonial
Proche de vous et attentif à vos attentes, Christophe met son expertise au service de vos projets financiers. Grâce à son écoute et à une approche personnalisée, il vous accompagne pas à pas pour bâtir des solutions claires et adaptées, en toute confiance, afin de donner vie à vos ambitions patrimoniales.
Christophe BLANQUET
Responsable de région
Région Nord-Est
Patricia place la relation humaine au cœur de son accompagnement. Elle prend le temps d'analyser vos objectifs pour vous proposer des solutions d'épargne qui répondent précisément à vos attentes. Avec elle, vos ambitions deviennent une feuille de route concrète et personnalisée.
Patricia VERT
Responsable de région
Région Île-de-France
Experte en gestion Patrimoniale, Sandrine met son expertise au service de votre avenir pour bâtir des solutions adaptées, sécuriser votre épargne et protéger vos proches. Son approche personnalisée vous permet d’avancer avec des décisions éclairées.
Sandrine BOULINEAU
Responsable de région
Région Nord-est
Henryk met un point d'honneur à comprendre votre histoire et vos priorités pour construire une stratégie patrimoniale solide. Proche de ses clients, il vous accompagne dans la gestion de votre patrimoine avec une approche humaine et professionnelle, toujours tournée vers vos objectifs à long terme.
Henryk BUCHARZEWSKI
Responsable de région
Région Sud-Ouest
Sébastien vous aide à faire fructifier votre épargne et à concrétiser vos projets financiers. Grâce à une approche pédagogique, il vous guide dans la sélection de solutions d'investissement performantes et adaptées à votre profil. Chaque choix est expliqué, compris et aligné avec vos ambitions.
Sébastien HEZARD
Responsable de région
Région Sud-Est