Actualités Patrimoniales

27 janvier 2021 #FISCALITĖ

Le montant de déduction fiscale pour l’épargne pour 2021

Les plafonds de déduction pour l’épargne retraite dépendent du plafond annuel de la Sécurité sociale. 

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20 novembre 2020 #FISCALITĖ #PER #RETRAITE

Impôts : la fiscalité du PER 

Les versements volontaires effectués sur un plan d’épargne retraite (PER) sont déductibles du revenu imposable. Le capital et/ou les rentes versés après le départ à la retraite sont imposés différemment. De l’entrée à la sortie, pour comprendre la fiscalité du PER : suivez le guide !

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10 septembre 2018 #FISCALITĖ

Impôts, le prélèvement à la source en résumé

A partir du 1er janvier 2019, la plupart de vos revenus seront imposés en temps réel, au fur à mesure de leur encaissement, grâce au prélèvement à la source de l’impôt sur le revenu. Résumé des grandes lignes de la réforme.

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4 septembre 2018 #FISCALITĖ

Qu’est-ce qu’un contrat d’assurance vie multisupports ?

La plupart des contrats d’assurance vie commercialisés en France sont dits « multisupports ». Ils vous offrent la possibilité de placer une partie de votre épargne sur des supports en unités de compte potentiellement plus rémunérateurs mais aussi plus risqués que les fonds en euros sécurisés. Si vous n’êtes pas un spécialiste des marchés financiers, votre conseiller peut vous aider à choisir les supports en unités de comptes adaptés à votre profil d’épargnant et à votre horizon de placement.

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28 août 2018 #FISCALITĖ

Comment disposer de son épargne retraite ?

Les placements de type Plan d’épargne retraite populaire (Perp), contrat Madelin pour les indépendants ou régime Préfon pour les fonctionnaires sont liquidables sous forme de rente viagère à l’heure de la retraite.

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7 août 2018 #FISCALITĖ

Les 3 critères pris en compte pour le calcul de la retraite de base

Trois critères sont utilisés par votre caisse de retraite pour calculer le montant de votre retraite de base : votre salaire annuel moyen, le taux de liquidation de votre retraite et votre durée d’assurance.

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31 juillet 2018 #ASSURANCE VIE #FISCALITĖ

La désignation de bénéficiaires pour un contrat d’assurance vie

La rédaction de la clause bénéficiaire est une étape essentielle de la souscription d’un contrat d’assurance vie. La personne appelée à recevoir le capital-décès doit être identifiée clairement, faute de quoi l’assureur risque de ne pas la retrouver au décès de l’assuré et de ne pas pouvoir lui remettre le capital constitué.

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24 juillet 2018 #FISCALITĖ

Les changements concernant les retraites complémentaires en 2019

L’accord sur les retraites complémentaires signé par les partenaires sociaux le 30 octobre 2015 prévoit de fusionner les régimes Arrco et Agirc le 1er janvier 2019. Il instaure également un mécanisme de bonus-malus encourageant les salariés à retarder leur départ en retraite.

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13 juillet 2018 #DEPENDANCE #FISCALITĖ

Comment financer la dépendance ?

La ministre de la Santé, Agnès Buzyn, a récemment évoqué les différentes pistes envisagées par le gouvernement pour financer la dépendance des personnes âgées. La ou les solutions retenues devraient être arrêtées d’ici fin 2018.

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5 juillet 2018 #ASSURANCE VIE #FISCALITĖ

Financer les études des enfants

Pour financer les études de leurs enfants ou les aider à démarrer dans la vie, de plus en plus de parents mettent de l’argent de côté, dès leur plus jeune âge. Le point sur les placements à privilégier pour leur constituer un capital dans la durée.

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