Actualités Patrimoniales

Conformément à la directive Solvabilité 2, la Carac publie son rapport 2020 sur la solvabilité et la situation financière (Solvency and Financial Condition Report ou SFCR). Ce rapport, à destination du public, a été approuvé́ par le Conseil d’administration du 25 mars 2021.

L’actualité du dernier trimestre 2020 fut dense, de la deuxième vague de Covid-19 à l’élection présidentielle américaine. 

Forte de l’expérience et des valeurs mutualistes qui l’animent, la Carac poursuit son engagement responsable en adhérant à l’initiative internationale des Principes de l’Investissement Responsable (PRI). La Carac rejoint ainsi un réseau international de plus de 3 400 signataires dont 276 en France à date.

Partie de Chine, l’épidémie de Covid-19 s’est diffusée au reste du monde au premier trimestre 2020, contraignant les économies à se fermer les unes après les autres pour enrayer la diffusion du virus. Cette mise à l’arrêt de l’économie a entraîné une chute des marchés, sur l’ensemble des classes d’actifs.

Les marchés financiers sont en proie à une véritable chute, d’une violence sans précédent. L’ampleur de cette récession économique à venir, inéluctable, reste la principale inconnue. Les épargnants sont nombreux à s’interroger sur les impacts de cette récession sur le marché de l’immobilier. Quid de vos investissements immobiliers et plus particulièrement sur Carac Perspective Immo ?

Situation de la gestion financière de la Carac au premier semestre 2018, avec l’analyse de l’environnement économique et financier et de la politique d’investissement selon les actifs. Données au 30/06/2018.

Retrouvez les lettres d’informations financières trimestrielle des garanties Carac Profiléo et Carac Perspectives.

Données au 31/01/2018

En raison de l’activité d’épargne et de retraite de la Carac, la mutuelle investit la majeure partie de son portefeuille d’actifs en obligations (74 % du portefeuille à fin octobre 2017). Cependant, les rendements de ces produits sont en baisse depuis plusieurs années en raison de la politique menée par les différentes banques centrales à travers le monde. Afin de compenser la baisse de la rentabilité des obligations, la Carac a donc fait le choix depuis plusieurs années de diversifier ses actifs, et de renforcer son exposition actions, qui est passé de 10 % en 2014 à plus de 13 % aujourd’hui. À la différence de la gestion obligataire, réalisée « en direct » par la direction du patrimoine de la mutuelle, la gestion des actions est une gestion « déléguée ». Les actions détenues par la mutuelle le sont via des fonds. La construction de portefeuille vise à optimiser le couple rendement / risque sur la base d’une analyse multicritère.

Le premier semestre a été caractérisé par une accélération de la croissance économique mondiale et une inflation faible. Bilan des choix de gestion financière de la Carac lors du premier semestre.