Rapport sur la solvabilité et la situation financière 2020 (SFCR)
Conformément à la directive Solvabilité 2, la Carac publie son rapport 2020 sur la solvabilité et la situation financière (Solvency and Financial Condition Report ou SFCR). Ce rapport, à destination du public, a été approuvé́ par le Conseil d’administration du 25 mars 2021.
Bilan des marchés financiers à fin décembre 2020
L’actualité du dernier trimestre 2020 fut dense, de la deuxième vague de Covid-19 à l’élection présidentielle américaine.
Le montant de déduction fiscale pour l’épargne pour 2021
Les plafonds de déduction pour l’épargne retraite dépendent du plafond annuel de la Sécurité sociale.
Le Support Dorval Conviction obtient la labellisation ISR
Filiale de Natixis Investment Managers, Dorval Asset Management affine sa proposition de valeur.
Taux de rendement 2020
La Carac préserve les intérêts de ses épargnants malgré la crise sanitaire.
Enquête OpinionWay/Carac : « Argent et retraite : où en sont les Français ? »
La Carac réalise chaque année une étude consacrée à un sujet d’actualité. En 2020, nous avons mis l’accent sur la manière dont les Français préparent financièrement leur retraite : un sujet très sensible pour 80% de la population. Découvrez les résultats de notre nouvelle enquête nationale menée avec OpinionWay auprès des 35-65 ans.
Les cas de déblocage du PER
Les fonds logés dans un plan d’épargne retraite sont bloqués jusqu’au départ à la retraite. Ils peuvent cependant être récupérés pour faire face à des coups durs ou pour acquérir sa résidence principale (sauf pour le compartiment 3).
Transférer son assurance vie vers un PER
Jusqu’au 1er janvier 2023, les épargnants ont la possibilité de transférer tout ou partie de leur contrat d’assurance vie vers le nouveau plan d’épargne retraite. Une opération qui donne droit à un double avantage fiscal.
Le nouveau Perp est arrivé en 2020
Il n’est plus possible, depuis le 1er octobre 2020, d’ouvrir un plan d’épargne retraite populaire. Un souscripteur peut toutefois transférer l’encours de son ancien Perp vers un PER. Une opération, dans les deux cas, plutôt avantageuse pour l’épargnant.
Bilan des marchés à fin septembre 2020
Partie de Chine, l’épidémie de Covid-19 s’est diffusée au reste du monde au premier trimestre 2020, contraignant les économies à se fermer les unes après les autres pour enrayer la diffusion du virus. Cette mise à l’arrêt de l’économie a entraîné une chute des marchés, sur l’ensemble des classes d’actifs.
