Aligner patrimoine, fiscalité et retraite : une affaire de précision

Le PER vous accompagne dans chaque étape de vie, avec liberté et maîtrise.

Vous avez bâti votre patrimoine avec rigueur et exigence. Pourquoi ne pas appliquer la même stratégie à votre retraite ?

Le Plan d’Épargne Retraite (PER) n’est pas un simple produit d’épargne. C’est un outil de pilotage pour transformer votre capital en une stratégie sur mesure, capable de :

1. Préserver votre niveau de vie,

2. Alléger votre fiscalité,

3. Préparer la transmission de votre patrimoine dans les meilleures conditions.

La fin d’année : le moment idéal pour ajuster votre trajectoire

Un dispositif attractif

Avant le 31 décembre, chaque décision peut faire la différence. Un simple ajustement peut encore alléger(1) votre impôt 2025 tout en renforçant la cohérence de votre stratégie patrimoniale.

En analysant ensemble votre situation, nous pourrons notamment mobiliser les plafonds fiscaux non utilisés et calibrer vos versements selon vos revenus et vos objectifs.

L'accompagnement de nos conseillers

Leur rôle est de vous apporter une vision claire et personnalisée : 

1. Faire un bilan clair de votre situation actuelle,

2. Quantifier vos marges de manœuvre,

3. Optimiser vos choix avant la clôture de l’année.

Votre situation est unique

Nos conseillers sont à votre écoute pour construire une stratégie d'épargne adaptée à votre projet retraite. Prenez rendez-vous dès maintenant pour faire le point.

Le PER Individuel Carac, l'un des meilleurs PER du marché

4%⁽²⁾ de rendement en 2024 sur le fonds en euros CARAC

Des supports d'investissement pour diversifier votre épargne

0%⁽³⁾ de frais sur l'ensemble de vos versements

_{Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs.}

Un PER reconnu pour son excellence⁽⁴⁾ par la presse spécialisée en 2024 et 2025

(1) Les sommes versées sur le PER Individuel Carac au cours de l’année 2025 sont déductibles des revenus imposables de cette année, dans la limite d'un plafond global fixé pour chaque membre du foyer fiscal. Le plafond de déduction des cotisations retraite est égal à 10% des salaires et traitements déclarés sur votre déclaration de revenus 2024. Le montant du plafond est au minimum de 4 637 € et au maximum de 37 094 €.

(2) Taux net de frais de gestion et brut de prélèvements sociaux pour le PER Individuel Carac en phase de cotisation. Les rendements passés ne préjugent pas des rendements futurs. Ce taux s'appliquait aux garanties en cours au 31 décembre de l'exercice concerné. Il ne s'applique pas en cas de décès ou de rachat au cours de l'exercice concerné.

(3) Frais de gestion appliqués sur l'épargne gérée : 0,60% sur le support "Sécurité" libellé en euros et de 0,90% à 1% sur les supports libellés en unités de compte, selon les modalités précisées dans le règlement mutualiste.

(4) Les modalités d'octroi des récompenses décernées au PER Individuel Carac sont disponibles sur la page Récompenses