Du plus prudent au plus risqué, la palette de supports d’investissement proposée dans les offres d’investissement de la garantie d’assurance vie multisupports Carac Profiléo et du PERP Carac Perspectives permet de diversifier son épargne en fonction de ses objectifs, son appétence au risque et son horizon de placement.

Ils offrent ainsi différentes possibilités de diversification pour élaborer une bonne stratégie d’investissement :

  • Par type d’investissement avec un fonds en euros et des fonds flexibles obligations et actions,
  • Par secteur, avec le fonds immobilier Carac Perspectives Immo,
  • Par zone géographique avec notamment Carac Actions Zone Euro et Carac Actions Internationales ISR,
  • Par thématique, avec CPR Silver Age.
     

L’investissement sur les supports en unités de compte supporte un risque de perte en capital puisque leur valeur est sujette à fluctuation à la hausse comme à la baisse dépendant notamment de l’évolution des marchés financiers. La Carac s’engage sur le nombre d’unités de compte et non sur leur valeur. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. Le risque financier de moins-value est donc supporté par l’adhérent.

 
Support Sécurité libellé en euros de Carac Profiléo

Adossé à l’actif général de la Carac, le support Sécurité libellé en euros de Carac Profiléo constitue une valeur refuge qui permet de réduire l’exposition de votre épargne aux aléas des marchés financiers. Il offre une revalorisation annuelle et une sécurité propre à la solidité financière de la Carac.

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Support Sécurité libellé en euros du PERP Carac Perspectives

Adossé à un actif cantonné, le support Sécurité libellé en euros du PERP Carac Perspectives bénéficie de l’expertise de la Carac en matière de gestion financière. L’actif cantonné permet de préserver les intérêts de la mutualité d’adhérents au PERP Carac Perspectives, notamment dans le cadre d’une épargne de long terme.

Carac Perspectives Immo

La stratégie immobilière de la Société Carac Perspectives Immo consiste à investir principalement au travers de SCPI, véhicule collectif immobilier régulé par l’Autorité des Marchés Financiers, dans un patrimoine immobilier professionnel de bureaux et de commerces géographiquement diversifiés.

L’objectif de gestion :

Dégager une performance brute (avant frais de gestion directs et indirects du support et avant frais de gestion du contrat) proche de celle dégagée par un patrimoine immobilier diversifié sur le secteur des actifs immobiliers d’entreprise et professionnels (bureaux, commerces, locaux d’activité, hôtels, emplacements de parking) situés en France et en Europe.

Société de gestion

ATREAM

Durée de placement minimum recommandé

8 ans

Echelle de risque

4/7

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EdR Fund Bond Allocation

EdR Fund Bond Allocation est un fonds d’allocation obligataire. Il bénéficie d’une gestion active et flexible sur l’ensemble de ces marchés : il peut par exemple investir à la fois dans de la dette souveraine, des obligations d’entreprises, des obligations financières ou encore de la dette émergente. Le caractère réactif et flexible du fonds lui permet de capter des opportunités tout au long du cycle économique. Ce fonds permet de confier à des professionnels des marchés le pilotage de vos investissements obligataires.

  • Société de gestion : Edmond de Rothschild Asset Management (Luxembourg)[1]
  • Durée de placement minimum recommandée : 3 ans
  • Échelle de risque : 3/7
     

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[1] Edmond de Rothschild Fund Bond Allocation est un compartiment de la SICAV de droit luxembourgeois agréée par la CSSF et autorisé à la commercialisation en France. Principaux risques du fonds Edmond de Rothschild Fund Bond Allocation : Risque de perte en capital, Risque actions, Risque de change, risque de taux, risque de crédit, risque de crédit lié à l’investissement dans des titres spéculatifs.

Le support en unités de compte EdR Fund Bond Allocation n’est pas encore disponible à la commercialisation.

Dorval Convictions

Dorval Convictions vise à bénéficier de la dynamique des marchés actions tout en cherchant à limiter la perte en capital lors des périodes de retournement.

Les gérants adaptent l’allocation du portefeuille en actions (de 0 à 100 %) à l’environnement économique et des marchés. La part actions est investie principalement sur les actions françaises et européennes.

Objectifs de gestion : adapter l’allocation du portefeuille en profitant des phases de hausse des marchés, et réduire la participation aux phases de baisse grâce à une analyse de quatre types de données : macroéconomique, microéconomique, dynamique de marchés (marges, bénéfices, cours …) et de la valorisation des marchés et des valeurs (prime de risque, rendement…). L’évolution des marchés est prise en compte de manière continue et le portefeuille est ajusté en conséquence. Les produits de taux détenus visent à réduire la volatilité globale du portefeuille.

  • Société de gestion : Dorval Asset Management
  • Durée de placement minimum recommandée : 3 ans
  • Échelle de risque : 5/7
     

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Le support en unités de compte Dorval Convictions n’est pas encore disponible à la commercialisation.

CPR Silver Age

CPR Silver Age est un fonds thématique « Silver Economy » qui vise à bénéficier d’une thématique porteuse, le vieillissement de la population, en investissant dans des sociétés européennes à fort potentiel.

Objectifs de gestion : surperformer les marchés actions européens sur une longue période en investissant dans les entreprises qui bénéficient de la demande des consommateurs du 3e âge, dont la part dans la population est en hausse constante. 8 secteurs porteurs répondent aux besoins ciblés des aînés. Parmi ces 8 secteurs, 200 entreprises européennes liées au vieillissement de la population, 60 sont sélectionnées pour constituer le portefeuille de CPR Silver Age.

  • Société de gestion : CPR Asset Management
  • Durée de placement minimum recommandée : 5 ans
  • Echelle de risque : 5/7
     

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Le support en unités de compte CPR Silver Age n’est pas encore disponible à la commercialisation.

Carac Actions Zone Euro

Un portefeuille intégralement investi en actions pour profiter du potentiel de valorisation des entreprises cotées dans la zone Euro.

Le gérant de Carac Actions Zone Euro respecte 3 principes majeurs :

  • L’observation permanente d’un large univers de sélection, composé de plus de 2000 entreprises cotées sur la zone euro ;
  • Une analyse fine et homogène de chacun de ces titres, pour apprécier leur valorisation respective ;
  • Un portefeuille final composé de 80 à 120 titres, en veillant à une bonne diversification géographique et sectorielle.

Société de gestion

CPR Asset Management

Durée de placement minimum recommandé

5 ans

Echelle de risque

6/7

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Carac Actions Internationales ISR

Carac Actions Internationales ISR est composé de fonds intégralement investis en actions privilégiant la finance responsable. Ouvert sur le monde et participant à son destin, il n’abandonne pas pour autant son objectif de performance. Il bénéficie d’une diversification mondiale.

Le gérant de Carac Actions Internationales ISR respecte 3 règles :

  • 75% minimum de fonds labellisés « ISR – Investissement Socialement Responsable » confiés à des gérants externes pouvant justifier d’une réelle capacité d’analyse du comportement des entreprises sélectionnées ;
  • 25 % de fonds à thèmes structurants pour l’avenir de la planète (eau, énergie, agriculture, santé...)

Au final, un portefeuille 50% actions européennes et 50% actions monde. En combinant ces différents facteurs, les gérants s’emploient à privilégier les acteurs ou thèmes contribuant pleinement à la recherche de performance.

Société de gestion

CPR Asset Management

Durée de placement minimum recommandé

5 ans

Echelle de risque

5/7

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