Poursuivant sa démarche d’épargne et d’investissement responsable, la mutuelle d’épargne indépendante Carac annonce avoir choisi le support en unités de compte labellisé ISR ‘Edmond de Rothschild SICAV Euro Sustainable Growth’ pour les offres d’investissement de son contrat d’assurance vie multisupport Carac Profiléo.

La Carac renforce son engagement dans la finance responsable

Depuis plusieurs années déjà, la Carac prend en compte des critères extra-financiers de type ESG (environnementaux, sociaux et de gouvernance) lorsqu’elle réalise des opérations d’investissement. Ce processus concerne aussi bien son actif général que son offre en unités de compte, comme en témoignent déjà Carac Actions Internationales ISR (Investissement Socialement Responsable) et Carac Actions Zone Euro, deux supports dotés d’une gestion ISR déjà disponibles pour les adhérents à Carac Profiléo et Carac Perspectives. Dès 2009, la Carac s’était engagée dans cette voie avec un fonds ISR lors du lancement de Carac Profiléo.

En cela, la mutuelle se tient à l’écoute des particuliers devenus nombreux à juger important que la gestion de leur épargne soit opérée de façon responsable, 88% selon les résultats de l’étude de juin 2018 du cabinet GFK.

Et en signant aujourd’hui un nouveau partenariat avec la société de gestion Edmond de Rothschild Asset Management (EDRAM) pour la gestion du support en unités de compte Edmond de Rothschild SICAV Euro Sustainable Growth, la Carac réaffirme cette stratégie.

Carac Profiléo enrichi avec Edmond de Rothschild SICAV Euro Sustainable Growth

Ce fonds doté du label public ISR devient ainsi le septième support en unités de compte commercialisé dans les offres d'investissement existantes de Carac. Il permet à nos adhérents de diversifier davantage leur épargne tout en réalisant des placements responsables. Nous l’intégrons dans une logique de parfaite complémentarité et de performance financière à long terme »., souligne Myriam Souveton, Responsable Marketing et Digitalisation.

« Et en référençant ce support en unités de compte, certes nous répondons à la nouvelle réglementation en vigueur imposant aux assureurs de proposer au moins un support labellisé ISR dans le cadre de leurs contrats d’assurance-vie. Mais nous avions déjà commencé à y répondre en 2019 et nous le ferons encore demain. ».

« Ce choix que vient de faire la mutuelle Carac de notre support labellisé ISR ‘Edmond de Rothschild SICAV Euro Sustainable Growth’ nous rend fiers et plus que jamais motivés. Il plébiscite notre engagement quotidien dans un investissement socialement responsable ancré dans le long-terme et tourné vers les générations futures, sans approche spéculative. », souligne Jean-Philippe Desmartin, Directeur de l’Investissement Responsable chez Edmond de Rothschild Asset Management.

Et d’ajouter : « Plus que jamais, il importe de rappeler que l’ISR est un investissement qui recherche l’équilibre entre considérations environnementales, sociales et économiques (« planet, people, profits ») dans l’optique de réduire les risques dits extra financiers ou « non yet financial ». En cela, il s’agit d’une approche de long terme en lien avec l’économie réelle et recherchant un impact social et environnemental positif. »

À propos d’Edmond de Rothschild SICAV Euro Sustainable Growth

Doté du label ISR public, Edmond de Rothschild SICAV Euro Sustainable Growth est un « fonds d'actions de Zone Euro » (90% minimum de son portefeuille). Son objectif est de sélectionner des valeurs offrant des perspectives de croissance prometteuses tout en visant à apporter des solutions aux enjeux du développement durable. Cette analyse se base sur un modèle interne développé par l’équipe d’Investissement Responsable d’EDRAM, assurant ainsi une indépendance et une réactivité indispensables.

« Au service d’une épargne de long-terme, notre analyse d’Investissement Socialement Responsable permet d’apporter un nouvel angle d’analyse nous permettant de nous positionner sur des titres parfois inattendus. Notre approche se définit clairement comme étant pragmatique et non dogmatique. Nous excluons peu de titres a priori mais poussons l’analyse extra-financière de façon à afficher un taux de sélectivité assez élevé. Ce positionnement a permis au fonds de surperformer son indice de référence (le MSCI EMU NR) depuis le début de l’année et sur 5 ans (1). » ajoute Marc Halperin, le gérant du fonds.

Ses spécificités :

  • Seuls les titres ayant une notation interne supérieure à A sont éligibles à l'investissement (notation de AAA à CCC),
  • Une approche sur le long terme, en lien avec l'économie réelle,
  • Une mesure de l’impact du portefeuille à travers 7 indicateurs clés,
  • Une approche « Best in Universe » (met en évidence les entreprises les plus performantes d'un point de vue ESG en absolu).

 
L'essentiel :

  • Univers : Actions Zone Euro,
  • Indice de référence : MSCI EMU NR EUR,
  • Encours du fonds : 410 M€,
  • ESG : Oui (label d'Etat ISR),
  • Niveau de risque : 5/7,
  • ISIN : FR0010505578 (part A).

 
Les montants investis sur les supports en unités de compte ne sont pas garantis mais sujets à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant en particulier de l'évolution des marchés financiers. La Carac s'engage sur le nombre d'unités de compte et non sur leur valeur. Le risque financier de moins-value est donc supporté par l’adhérent.

Une offre labellisée

Le fonds Edmond de Rothschild SICAV Euro Sustainable Growth a obtenu en septembre 2017 le label ISR soutenu par le ministère des finances français. Le label ISR est un outil pour choisir des placements responsables et durables. Créé et soutenu par le ministère des Finances, il a pour objectif de rendre plus visible les produits d’investissement socialement responsables (ISR) pour les épargnants en France et en Europe.

L’ISR est un placement qui vise à concilier performance économique et impact social et environnemental en finançant les entreprises qui contribuent au développement durable dans tous les secteurs d’activité. Le label ISR, attribué au terme d’un processus strict de labellisation mené par des organismes indépendants, constitue un repère unique pour les épargnants souhaitant participer à une économie plus durable.

(Source : www.lelabelisr.fr)

(1) Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. Source : Edmond de Rothschild Asset Management (France). Données au 31/05/2019. Performance de la part A-EUR depuis le 31/12/2020 : -10,14% vs -16,45% pour l’indice MSCI EMU NR. Performance du fonds sur 5 ans au 31/05/2020 : +8,95% vs +0,45% pour l’indice de référence.